“社会上有一批人专门就钻这个空子。”

“打个比方：我知道您是干私人放贷的，那我就故意去找您借钱.....”

“只不过在商议、打借条、签借款合同的时候全程都拍下来。”

“借到钱，我第一个月会照常付利息。”

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“之后便一毛都不给了。”

“您来找我催讨....我就直接说没钱，爱咋咋滴。”

“去起诉，随便。”

“我会把证据交给法院，就说您是专门放高利贷的，还会明着威胁.....要去税务局举报您偷税漏税。”

“赚别人的利息钱，同样也是需要缴纳个人所得税的。”

“一旦被查实，就会被追缴税款、滞纳金、加上罚款。”

“相比较而言，借出的那点钱就变得微不足道了。”

“如果是您，会选择息事宁人、自认倒霉，还是冒着涉及刑事犯罪的风险，去杀敌800，自损3000呢？”

王安娜连忙道：“那我肯定不希望把事情闹大啊！”

金胜笑着点了点头。

这种套路，算是最基础版的‘借钱不还’了。

法律风险几乎为零，就是安全风险有点大。

能搞这种生意的，不少都是狠角色.....谁还跟你扯犊子，直接拉走，打电话给家里人凑钱。

没钱，那就留手指头、留条腿。

当然了，现在是法治社会，这种情况少了很多，但某些地区依然存在的。

“好....咱们下面来说说其它的。”

“根据您说的内容，我总结出了几个涉及的风险。”

“第一，根据《商业银行法》第52条的规定，银行工作人员不得?利用职务便利，谋取不正当利益?。”

“客户经理负责筛选‘内部审核通过’的客户，利用外部资金组建的合资公司，从事垫资业务。”

“只要他或者家人在其中有股份，或者能得到实际利益，便构成?了变相的利益输送?。”

“第二，要是这个客户经理为了收回过桥资金，在实际操作中放松调查、隐瞒客户的真实风险状况，发放贷款。”

“那就属于?违反审慎经营原则?，涉嫌?....《刑法》第一百八十六条，违法发放贷款罪?。”

“如果他比较贪婪，为了私下个人多赚一笔钱，找客户拿返点之类的好处费，还有可能构成?《刑法》第163条，非国家工作人员受贿罪。”

“第三，未经许可从事资金拆借服务，涉嫌非法经营罪。”

“未经金融监管部门批准、?以营利为目的、面向不特定借款人提供短期资金融通，并收取1.5%-2.5%的费用，实际年化超过了36%以上。”

“一旦累计放贷金额达200万元以上，或涉及10人以上，便达到了刑事立案标准。”

“不仅会被没收全部违法所得，还要坐牢。”

“第四，资金来源合规问题。”

“王姐，您是能保证自己的钱来源合法，可其他人呢？”

“若其中有参与人的资金来自银行贷款、信用卡套现、网贷....等非自有资金，可能违反《贷款通则》及《刑法》第175条的高利转贷罪。”

“您有没有想过，万一人家利用这资金的一来一回，用于洗钱呢？”

“第五，就是所谓的‘稳赚不赔’了。”

“这天下就没有不透风的墙。”

“常在河边走，哪有不湿鞋。”

“一旦借款人发现了其中的猫腻，愤而举报呢？”

“又或者....等你帮忙还进去之后，我干脆就不借了。”

“就像我刚才说过的那样....你们的业务本身就违法，所签的合同不受法律保护，敢找我要钱，那就走着瞧。”

“鱼死不死先不考虑，但你们这张网一定会破。”

“到时候不仅投资款打了水漂，人还得接受调查，搞不好要进去。”

“您说....划算吗？”

王安娜连连摇头道：“太不划算了.....”

“幸亏你今天给我解释通透了，不然我真说不定会一脚踏进去。”

“到时候出了事，估计还得找你来救我了。”

“呵呵！！”

富婆姐姐还能开玩笑，心态倒是不错。

金胜脸上笑了笑，但心里那个后悔啊.....自己怎么没想到这一点。

这把亏了几百万呐！！

“哒哒......”

这时候，一阵脚步声传来。

苏亦诚、卢小悠、张秋月....来了。